کارشناس مالی

معرفی شغل

کارشناس مالی درواقع متخصص سرمایه‌گذاری است که خدماتی مانند مدیریت پول و راهنمایی به مشتریان را انجام می‎‌دهد. او با بررسی منابع مالی مشتری، برای سرمایه‌گذاری، بازنشستگی، پس‌انداز و موارد مالی دیگر برنامه‌ریزی می‌کنند.

برای مشاهده آگهی های استخدام کارشناس مالی کلیک کنید

یک کارشناس مالی می‌تواند وظایفی بدین شرح نیز داشته باشد:

  • ملاقات با مشتری جهت صحبت راجع‌به وضعیت مالی فعلی، تعیین اهداف و ارزیابی خطرات احتمالی
  • کمک به مشتری برای ایجاد بودجه‌های شخصی جهت رسیدن به اهداف موردنظر
  • کمک به مشتریان در کارهای مالیاتی، مدیریت املاک، برنامه‌ریزی بازنشستگی، وام و دیگر موضوعات مالی
  • افزایش اطلاعات در حوزه مسائل مالی، قوانین مالیاتی و به‌روزرسانی‌های صنایع که بر امور مشتریانشان تأثیرگذار هستند
  • حفظ روابط با مشتریان و به‌روز نگه‌داشتن آنها درباره تغییرات مالی در حسابشان
  • ارجاع مشتری به ارائه‌دهندگان خدمات و سایر کارشناسان مالی در صورت نیاز.

نیازمندی‌های کار به‌عنوان کارشناس مالی

کارشناسان مالی جهت ارائه خدمات و کمک به مشتریان به مجموع موارد زیر نیاز دارند:

تحصیلات

حداقل نیاز تحصیلی برای یک کارشناس مالی، مدرک لیسانس در یکی از امور مالی، حسابداری، تجارت یا اقتصاد است. برخی از دانشکده‌ها و دانشگاه‌ها دوره یا برنامه‌های پیشنهادی مدرک را در حوزه مالی ارائه می‌دهند که می‌تواند موثر واقع شود.

بسیاری از متخصصان مالی تصمیم می‌گیرند مدرک کارشناسی ارشد خود را در رشته مدیریت بازرگانی و یا رشته مرتبط دیگری دریافت کنند؛ درواقع آنها روی انواع خاصی از برنامه مالی تمرکز کرده و درآمد بالقوه خود را افزایش می‌دهند.

آموزش

بیشتر کارشناسان مالی پس از پیوستن به یک شرکت، ابتدا تحت آموزش برخی از کارها قرار می‌گیرند. به آنها روش‌ها و سیاست‌های کاری شرکت آموزش داده می‌شود و حتی ممکن است توسط یک کارشناسی مالی ارشد نیز هدایت شوند.

آن دسته از کارشناسان مالی که مایل به دریافت گواهی هستند، باید قبل از امتحان دریافت گواهی، تجربه و آموزش‌های مالی لازم را کسب کنند؛ آموزش‌دیدن زیر نظر یک کارشناس مالی معتبر و یا یک متخصص مربوط به امور مالی که معمولا دو سال طول می‌کشد، راهی عالی برای یادگیری و کسب تجربه محسوب می‌شود.

با استفاده از این روش کارشناسان مالی به‌صورت عملی در زمینه مدیریت پول، برنامه‌ریزی پس‌انداز، سرمایه‌گذاری‌ها و همچنین ارائه بهترین راهبردهای مالی تجربه کسب می‌کنند.

مهارت‌ها

کارشناسان مالی به مهارت‌های سخت و آسان مختلفی نیاز دارند که به‌ کمک تجربه و آموزش می‌توانند آنها را گسترش دهند. برای تبدیل‌شدن به یک کارشناس مالی موفق، باید دارای مهارت‌های زیر باشید:

ریاضی: کارشناسان مالی بودجه می‌سازند، سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند و تصمیمات مهمی در رابطه با موضوعات مالی می‌گیرند؛ بنابراین آنها باید در کار با اعداد و ارقام بزرگ مهارت داشته باشند. داشتن مهارت ریاضی، مهارتی ضروری برای یک کارشناس مالی به‌حساب می‌آید.

تحلیل داده‌: تحقیقات و بررسی، اموری ضروری برای یک کارشناس مالی محسوب می‌شوند. آنها آخرین آمار، تغییرات و مسیرهای بازار مالی را دنبال و با تحلیل داده تصمیم‌گیری‌های آگاهانه و مثبتی راجع ‌به برنامه‌های مالی مشتریان خود اتخاذ می‌کنند.

سازمان‌دهی: کارشناسان مالی معمولا با مشتریان مختلفی سروکار دارند که امنیت مالی خود را به آن‌ها واگذار می‌کنند. کارشناسان مالی جهت سازمان‌دهی برنامه‌های زمانی خود و همچنین جمع‌آوری جامع پرونده‌های مالی مشتری که شامل اطلاعات مالی مهمی هستند، تلاش بسیاری زیادی انجام می‌دهند. برخی از کارشناسان با مشتریانی در مکان‌های دور که نیازهای مالی مختلفی دارند، کار می‌کنند؛ این کارشناسان باید پرونده هر مشتری را جدا و ایمن نگه دارند.

خدمات مشتری: کارشناسان مالی باید قادر به جلب و حفظ اعتماد مشتری‌های خود جهت پیاده‌سازی یک برنامه مالی موفق و استخدام در یک شرکت باشند. به‌منظور جلب اعتماد و ایجاد روابط، کارشناسان مالی از مهارت‌های خدمات مشتری مانند گوش‌دادن، مهربانی و همدلی استفاده می‌کنند. آن‌ها همچنین خیلی سریع مشتری‌های خود را از بروز هر نوع مشکل مالی، تغییرات و فرصت‌های مختلف آگاه می‌کنند.

ارائه: کارشناسان مالی وظیفه دارند برنامه‌های مالی و بودجه‌های مشخص را تعیین کنند و سپس آن‌ها را برای بررسی مشتری ارائه دهند. هرچه ارائه قدرتمندتر باشد، احتمالش بیشتر است که مشتری به برنامه‌های مالی پیشنهادی آن‌ها جذب شود. متخصصان با تکیه‌بر تکنیک‌های فروش و مهارت عالی سخنوری خود می‌توانند جذاب‌ترین گزینه‌ها را به مشتریان خود ارائه دهند و آن‌ها را جذب کنند.

سوالات مصاحبه کارشناس مالی

محیط کار کارشناس مالی

کارشناس مالی معمولا در فضایی اداری وظیفه خود را انجام می‌دهد. آن‌ها می‌توانند در بانک‌ها، آژانس‌های دولتی و شرکت‌های اداری کارشان را انجام دهند. برخی از کارشناسان مالی به‌صورت فردی و یا خانوادگی فعالیت می‌‌کنند.

اگرچه آن‌ها در شهرهای مختلف جهان وظیفه خود را انجام می‌دهند، اما یکسری انتظارات راجع به محیط کارشان مشترک است که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد:

  • داشتن یک میز و صندلی جهت نشستن و رسیدگی به امور
  • برقراری ارتباط با گروهی از مشتریان در درازمدت
  • کار با تلفن و رایانه جهت نوشتن گزارش‌ها، انجام تحقیقات، بررسی داده‌های مالی و ارتباط با مشتری
  • کار تمام‌وقت در طول هفته و حفظ ارتباط طی برخی از روزهای آخر هفته و تعطیلات
  • مسافرت برای ملاقات با مشتری، به‌خصوص اگر کارشناس مالی یک پیمان‌کار مستقل باشد

چگونه یک کارشناس مالی شویم؟

اگر قصد دارید یک کارشناس مالی شوید، مراحل زیر را درنظر داشته باشید:

پیگیری آموزش: بعد از اخذ مدرک دیپلم دبیرستان، سعی کنید در رشته‌هایی مانند حسابداری، کسب‌وکار و یا امور مالی لیسانس خود را دریافت کنید. دریافت مدرک از چنین رشته‌هایی باعث می‌شود تا به مفاهیم بنیادی برای تبدیل‌شدن به یک کارشناس مالی پی ببرید.

کسب تجربه: جهت تبدیل‌شدن به یک کارشناس مالی خوب باید تجربه کسب کنید. کسب تجربه از طریق کارآموزی در یک شرکت یا اداره به‌دست‌ می‌آید.

رزومه خود را بسازید: در رزومه خود به مدارک تحصیلی، مجوزها، گواهی‌ها و تجربیاتی که ممکن است داشته باشید، اشاره‌ کنید.

برای مشاهده نمونه رزومه های فارسی کاربوم کلیک کنید

منبع: indeed.com

فرصت‌های شغلی

استخدام کارشناس بازار سرمایه و تحلیل بازار

یگانه اندیش سرمایه

۲ هفته قبل

پیگیری قطعی

  تهران 

  تمام وقت | توافقی 

استخدام کارشناس ارشد و مدیر ارتباطات سازمانی

پردازش اطلاعات مالی پارت

۱ ماه قبل

پیگیری قطعی

  تهران 

  تمام وقت | توافقی 

استخدام تحلیلگر سرمایه‌گذاری

شرکت سبدگردان هامرز

۱ ماه قبل

پیگیری قطعی

  تهران 

  تمام وقت | توافقی 

استخدام کارشناس مالی

پایا تجارت ستاره سبز

۱ ماه قبل

  تهران 

  تمام وقت | توافقی 

استخدام مدیر مالی(آمل)

توسعه منابع انسانی سرآمد

۱ ماه قبل

  تهران 

  توافقی 

استخدام تحلیلگر بورس (مشهد)

گروه نرم افزاری پارت

۱ ماه قبل

  مشهد 

  تمام وقت | توافقی 

شرکت‌ها

ازکی

بیمه  

  تهران

  ۵۰ تا ۲۵۰ نفر 

یگانه اندیش سرمایه

تجارت و بازرگانی  

  تهران

  ۵۰ تا ۲۵۰ نفر 

پایا تجارت ستاره سبز

 

  -

  - 

آمیتیس همتا

تجارت الکترونیک/ خدمات آنلاین  

  -

  ۱۰ تا ۵۰ نفر 

نویسا سرمایه

 

  -

  - 

طلاچارت

 

  -

  - 

مقالات

۴.۴

تحلیلگر مالی

تحلیلگر مالی با جمع‌آوری و ارزیابی داده‌های مالی صنعت و اقتصاد، عملکرد سرمایه‌گذاری را پیش‌بینی می‌کند. او عملکرد سهام، اوراق قرضه و سایر سرمایه‌گذاری‌ها را ...

  ۱۷۲  |    ۴ دقیقه