معرفی شغل تحلیلگر مالی (نیازمندی‌ها، نقش و وظایف)

معرفی شغل

تحلیلگر مالی با جمع‌آوری و ارزیابی داده‌های مالی صنعت و اقتصاد، عملکرد سرمایه‌گذاری را پیش‌بینی می‌کند. او عملکرد سهام، اوراق قرضه و سایر سرمایه‌گذاری‌ها را ارزیابی می‌کند و درباره تصمیمات سرمایه‌گذاری به مردم و مشاغل توصیه‌هایی ارائه می‌کند.

یک تحلیلگر مالی در بانک‌ها، شرکت‌های تامین سرمایه، بنگاه‌های اوراق بهادار، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، و مشاغل دیگر فعالیت می‌کند. به طور کلی تحلیلگران مالی را می‌توان به دو دسته تقسیم کرد: تحلیلگران خرید و تحلیلگران فروش.

برای مشاهده آگهی‌‌های استخدام تحلیلگر مالی کلیک کنید

یکگ تحلیلگر مالی خرید، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را برای سازمان‌ها توسعه می‌دهد، در حالی که تحلیلگر مالی فروش، به مشاوران فروش خدمات مالی برای فروش سهام، اوراق قرضه و سایر سرمایه‌گذاری‌ها مشاوره می‌دهند.

معرفی شغل تحلیلگر مالی: شرح وظایف تحلیلگر مالی

برخی از وظایف تحلیلگر مالی عبارتند از:

  • تدوین و تجزیه و تحلیل گزارش‌های مالی و پیدا کردن اختلافات که نیاز به توجه مدیریت ارشد دارد؛
  • توصیه یک یا چند سرمایه‌گذاری مختلف که با نام پرتفولیو یا سبد سهام شناخته می‌شود؛
  • ارزیابی داده‌های مالی - چه داده‌های فعلی و چه در گذشته - و شناسایی روندهای اقتصادی و تجاری؛
  • دیدار با مدیران ارشد برای درک بهتر چشم‌انداز سازمان؛
  • تهیه گزارش‌های مالی با نتیجه‌گیری‌های قابل اعتماد که مدیریت بتواند از آن‌ها برای اجرای استراتژی‌های عملیاتی کارآمدتر استفاده کند؛
  • تهیه گزارش‌های حسابرسی برای مدیران ارشد.

معرفی شغل تحلیلگر مالی: نیازمندی‌های کار

برای کسب سمت به عنوان یک تحلیلگر مالی، نیاز به داشتن صلاحیت‌های مختلفی دارید، از جمله:

تحصیلات لازم برای تحلیلگر مالی

تحلیلگران مالی معمولا ملزم به داشتن حداقل مدرک کارشناسی هستند، اگرچه بسیاری از ‌استخدام‌کنندگان، افرادی را که مدرک کارشناسی ارشد دارند برای سمت‌های تحلیلگر مالی ترجیح می‌دهند. مدارک کارشناسی مناسب برای این حرفه رشته‌هایی در حوزه امور مالی، تجارت و بازرگانی یا رشته‌های نزدیک به آن‌ها است. مدرک رشته‌های مالی، مهارت‌های نظری و تحلیلی بسیار خوبی برای این حرفه به دانشجویان ارائه می‌دهد. برخی از درس‌هایی که دانشجویان رشته‌های مالی می‌گذرانند شامل امور مالی مدیریتی، سرمایه‌گذاری، حسابداری، بازارهای مالی، تجارت بین‌الملل، بازاریابی، آمار و حقوق و اخلاق تجارت هستند.

تحلیلگران مالی که مشتاق به دریافت مدرک کارشناسی ارشد هستند، باید رشته‌های مدیریت بازرگانی و گرایش‌های مالی را حتما مد نظر قرار دهند.

آموزش‌های لازم برای تحلیلگر مالی

از آنجا که یک تحلیلگر مالی عموما مقام سطح بالایی به حساب می‌آيد که نیاز به حداقل ۱۰ سال تجربه و سابقه کار دارد، بخش عمده‌ای از آموزش‌های لازم برای این منصب، در هنگام کار در موقعیت‌های شغلی ساده‌تر به‌دست می‌آید. تحلیلگران مالی مشتاق معمولا با تخصص در زمینه خاصی از سرمایه‌گذاری شروع می‌کنند. پس از کسب سطحی از تجربه‌ها، آن‌ها اغلب تبدیل به مدیر سبد سهام (پورتفولیو) برای سهام شرکت یا مدیر سرمایه برای سرمایه‌گذاران فردی می‌شوند.

برای دانشجویانی که در مقطع کارشناسی رشته‌های مالی را دنبال می‌کنند، کارآموزی نیز می‌تواند تجربه‌ای در دنیای واقعی برای آموزش‌های تئوری فراهم کند.

مهارت‌های لازم برای تحلیلگر مالی

برای موفقیت در نقش یک تحلیلگر مالی مهارت‌های زیادی لازم است. از جمله این مهارت‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

مهارت‌های تحلیلی: مهارت‌های تحلیلی به توانایی جمع‌آوری و تجزیه و تحلیل اطلاعات برای حل مسئله و شناسایی راه‌حل‌ها اشاره دارد. هر تحلیلگر مالی باید بتواند طیف وسیعی از اطلاعات را برای شناسایی سرمایه‌گذاری‌های سودآور تجزیه و تحلیل کند.

مهارت‌های ارتباطی: شامل هر دو حالت مهارت‌های ارتباطی کتبی و کلامی می‌شود. تحلیلگر مالی باید بتواند توصیه‌های مالی خود را به زبان ساده و به‌طوری که به‌راحتی قابل درک باشد برای مشتری توضیح دهد.

مهارت‌های فنی: مهارت‌های ریاضی و رایانه‌محور، برای انجام وظایف این شغل ضروری است. تحلیلگر مالی باید در استفاده از نرم‌افزار برای تحلیل داده های مالی، تشخیص روند، پیش‌بینی و ایجاد سبد سهام برای مشتریان مهارت داشته باشد. آن‌ها همچنین باید مهارت‌های ریاضیاتی قوی داشته باشند تا بتوانند به‌راحتی ارزش اوراق بهادار مالی را تخمین بزنند.

توجه به جزئیات: تحلیلگر مالی باید بتواند هنگام بررسی سرمایه‌گذاری‌ها به جزئیات کاملا توجه داشته باشد. مسائل کوچک می‌توانند تاثیرات قابل توجهی بر سلامت سرمایه‌گذاری داشته باشد.

مهارت‌های تصمیم گیری: تحلیلگران مالی باید به توانایی‌های خود اطمینان داشته باشند و از مهارت تصمیم‌گیری قوی برای توصیه به مشتریان در مورد خرید، نگهداری یا فروش اوراق بهادار برخوردار باشند.

برای مشاهده آگهی‌های استخدام به صفحه‌ی آگهی استخدام مراجعه کنید

معرفی شغل تحلیلگر مالی: محیط کاری 

تحلیلگر مالی معمولا به‌صورت تمام‌وقت در دفاتر اداری و با شرایط زیر کار می‌کند:

  • نشستن در یک میز برای مدت طولانی؛
  • استفاده از رایانه‌ها، دستگاه‌های فکس، پرینتر و سایر تجهیزات اداری؛
  • سفرهای گاه به گاه برای دیدار با شرکت‌ها یا مشتری‌ها.

اکثر تحلیلگران مالی در شرکت‌های سرمایه‌گذاری شاغل هستند، گرچه برخی از آن‌ها در خدمات فنی و حرفه‌ای، در شرکت‌ها یا در صنعت بیمه فعالیت می‌کنند.

معرفی شغل تحلیلگر مالی: چگونه تحلیلگر مالی بشویم؟

برای ورود به این حرفه می‌توانید با پیمودن گام‌های زیر شروع کنید:

ادامه تحصیلات: انتظار می‌رود که تحلیلگر مالی حداقل مدرک کارشناسی، به‌خصوص در رشته‌هایی در حوزه امور مالی، تجارت یا موارد مشابه دیگر، داشته باشد. موقعیت‌های شغلی تحلیلگر مالی در منطقه جغرافیایی خود را جستجو کنید و سطح تحصیلات مورد نیاز در آگهی را ببینید. بهتر است در دوره‌های مدیریت ارشد کسب‌وکار (MBA) هم شرکت کنید تا بتوانید از آن به عنوان یک مزیت رقابتی استفاده کنید و برای استخدام‌کنندگان بالقوه جذابیت بیشتری داشته باشید. اگر هنوز دبیرستانی هستید، بر دروس ریاضی و کامپیوتر بیشتر تمرکز کنید و یا به دنبال کارآموزی در یک شرکت سرمایه‌گذاری باشید.

کسب تجربه: از آنجا که شغل تحلیلگر مالی اغلب به بیش از ۱۰ سال تجربه نیاز دارد، در ابتدا به دنبال یک شغل سطح پایین و مقدماتی در شرکت‌های سرمایه‌گذاری باشید. موقعیت شغلی که در آن بتوانید در امور مدیریت حساب‌های سرمایه‌گذاری کمک کنید بهترین انتخاب است. همچنین حتما دریافت مدرک‌ها و گواهینامه‌های معتبر غیردانشگاهی در زمینه‌های مرتبط را مد نظر داشته باشید.

به‌روزرسانی رزومه: رزومه خود را با بالاترین سطح تحصیلات، مجوزها و گواهینامه‌ها و سابقه کاری مربوطه خود به‌روز کنید. حتما به مهارت‌هایی که در شغل‌های قبلی کسب کرده‌اید و اکنون نیز مرتبط به حساب می‌آیند اشاره کنید. توضیحات شغلی را برای موقعیت‌های تحلیلگر مالی مرور کنید و در کل رزومه خود از کلمات کلیدی استفاده کنید.

اقدام به درخواست شغل: آگهی‌های استخدامی تحلیلگر مالی در منطقه جغرافیایی محل سکونت خود را جستجو کنید و براساس تجربه و تحصیلات خود موقعیت‌هایی را که برای آن‌ها به بهترین نحو واجد شرایط هستید شناسایی کنید. با استفاده از رزومه به‌روز شده و یک درخواست استخدامی مناسب، برای دریافت کار اقدام کنید.

سخن پایانی

تحلیلگر مالی، شغلی نیست که بتوانید در دانشگاه یاد بگیرید و بلافاصله وارد فضای اجرایی آن شوید. برای تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی به مجموعه‌ای از مهارت‌های ادراک محیط نیاز دارید که جز با کسب تجربه و تمرین تجزیه و تحلیل فراهم نمی‌شوند.

برای آشنایی با مشاغل دیگر به مطلب آشنایی با مشاغل مختلف مراجعه کنید

منبع: indeed.com

فرصت‌های شغلی

استخدام کارشناس سرمایه گذاری

فعال در حوزه بانکداری - تهران

فوری

پیگیری قطعی

استخدام معامله‌گر (یزد)

کارگزاری فارابی - یزد

۱ ماه قبل

استخدام معامله‌گر (مهاباد)

کارگزاری فارابی - مهاباد

۱ ماه قبل

استخدام مدیر شعبه

کارگزاری فارابی - تهران

۱ ماه قبل

استخدام مدیر شعبه (قزوین)

کارگزاری فارابی - قزوین

۱ ماه قبل

استخدام مدیر مالی

فعال در صنعت داروسازی - تهران

۱ ماه قبل

پیگیری قطعی

شرکت‌ها

گروه سرمایه گذاری دماوند

تجارت و بازرگانی  

  -

  ۱۰ تا ۵۰ نفر 

مركز توسعه مديريت صنعت نفت

نفت، گاز و پتروشیمی  

  -

  ۱۰ تا ۵۰ نفر 

شرکت صنایع برق و انرژی صبا

نیرو و انرژی  

  تهران

  بیش‌از ۱,۰۰۰ نفر 

سرمایه گذاری تأمین اجتماعی (شستا)

نفت، گاز و پتروشیمی | عمران و ساخت‌وساز | داروسازی | نیرو و انرژی | بیمه | پخش و توزیع | بورس و بازار سرمایه | تلکام | تجارت و بازرگانی | کشاورزی | کاشی و سرامیک  

  -

  ۵۰ تا ۲۵۰ نفر 

تامین سرمایه سپهر

بورس و بازار سرمایه  

  -

  ۱۰ تا ۵۰ نفر 

گروه نرم افزاری پارت

 

  -

  - 

مقالات

۴.۷

معرفی شغل کارمند بانک (نیازمندی‌ها، نقش و وظایف)

معرفی شغل کارمند بانک: شرح وظایف کارمند بانک معرفی شغل کارمند بانک: نیازمندی‌های کار  معرفی شغل کارمند بانک: چگونه کارمند بانک شویم؟ معرفی شغل کارمند ...

  ۱,۴۳۳  |    ۶ دقیقه 

۴.۸

معرفی شغل کارشناس مالی

معرفی شغل کارشناس مالی: شرح وظایف کارشناس مالی معرفی شغل کارشناس مالی: نیازمندی‌های کار معرفی شغل کارشناس مالی: محیط کار معرفی شغل کارشناس مالی: چگونه ...

  ۲,۸۵۴  |    ۳ دقیقه 

۴.۶

معرفی شغل مدیر مالی (نیازمندی‌ها، نقش و وظایف)

معرفی شغل مدیر مالی: شرح وظایف مدیر مالی معرفی شغل مدیر مالی: نیازمندی‌های کار معرفی شغل مدیر مالی: محیط کاری معرفی شغل مدیر مالی: چگونه ...

  ۳,۷۳۲  |    ۳ دقیقه